Blogi metsän ostamisesta ja metsäsijoittamisesta

Metsä kasvaa suhdanteista riippumatta, mutta omaisuuslajin likvidiys on sijoittajalle olennaista, varsinkin jos tuottoa ei haeta pelkästään puuta myymällä. Metsämaan hintakehitys Suomessa on ollut vakaata. Oikealla ostopäätöksellä ja oikea-aikaisella tilan myynnillä ei 8 prosentin nettotuotto sijoitukselle ole mahdoton saavuttaa. Asiantunteva sijoittaja hankkii hyvässä kehitysvaiheessa olevia metsätiloja, omista ne parhaan arvonkehityksen ajan, noin 10-15 vuotta, ja realisoi tilan myydessään merkittävän osan tuotosta arvonnousuna.

Vuoden 2010 sadan miljoonan euron tasosta metsäsijoitusmarkkina on kasvanut viime vuoden yli 400 miljoonan tasolle. Likviditeettiä on parantanut erityisesti metsäyhtiöiden markkinoille tuoma metsäomaisuus ja ammattimaisen metsäsijoittamisen lisääntyminen.

On todennäköistä, että metsäsijoittaminen jatkaa kasvuaan. Ulkomaiset sijoittajat ovat vasta löytämässä Suomen metsäkiinteistöjen markkinat. Metsänomistuksen rakenne muuttuu ammattimaisempaan suuntaan ja yksityiselle sijoittajalle on jatkossakin tarjolla hyviä mahdollisuuksia tasapainottaa salkkuaan suoralla metsäsijoituksella.

Esimerkiksi Yhdysvaltalainen Harvard Endowment on nostanut reaalisomaisuuden osuuden 25 prosenttiin. Siitä 13 prosenttia on sijoituksia luonnonvaroihin, josta puolet on metsää. Kotimainen Ilmarinen on asettanut tavoitteekseen nostaa reaalisomaisuuden osuuden sijoituksista 20 prosenttiin.

Suora metsäsijoitus on hyvä lisä myös yksityissijoittajan salkussa. Metsä on matalan riskin sijoituskohde ja tasapainottaa arvonvaihteluita. Riskiä mittaavan Sharpen luvun arvo on korkea muihin sijoituksiin verrattuna. Lisäksi metsää arvostetaan inflaatiosuojana. Korrelaatio osakemarkkinoihin on matala ja kantohintojen ja metsämaan hintakehitys on historiallisesti ollut vakaata. Ajoittamalla puunmyynnit markkinatilanteen mukaan, voi vaihtelua vähentää entisestään. Puuta myymällä tuotonrealisointimahdollisuudet ovat hyvin joustavat sekä ajan että määrän suhteen.

Kiinnostus metsäsijoittamiseen on kasvanut viime vuodet vakaasti. Haastavat osakekurssit ja matalat korot lisäävät instituutioiden sijoituksia reaaliomaisuuteen. Omaisuuslajien joukossa metsä on nykyään vertailukelpoinen vaihtoehto.

Muutaman vuoden aikana suomeen on perustettu useampi metsärahasto. Rahastoja hoitavat ammattimaiset salkunhoitajat, jotka myös käyttävät ulkopuolisia asiantuntijoita arvonmäärityksessä ja metsien hallinnoinnissa. Erityisesti institutionaaliset sijoittajat ovat löytyneet metsärahastot.

Helppo, turvallinen ja kannattava suora metsäsijoitus on nykyään myös yksityissijoittajan ulottuvilla, vaikka arvonmääritysosaamista tai kiinnostusta aktiiviseen metsäomaisuuden hoitoon ei olisikaan. Markkinoilla on palveluntarjoajia, jotka hoitavat sijoittajan puolesta kaiken tavoitteiden mukaisen tilan valikoinnista kokonaisvaltaiseen omaisuudenhoitoon.

Palvelujen käyttö kannattaa. Jos metsäkiinteistöstä maksaa tuottopotentiaaliin nähden ylihintaa, tätä on hankala korjata. Olennaista on oikean tilan löytäminen ja oikean ostohinnan määrittäminen. Keskimääräinen metsäsijoitus tarjoaa sijoittajalle neljän prosentin reaalituoton, mutta puolet metsätiloista jää tämän alle. Ammattilainen pystyy nykyisiltä markkinoilta poimimaan sijoittajalle luotettavalla varmuudella selvästi keskimääräistä tuottavamman tilan.

Metsätilan arvonmääritys vaatii ammattitaitoa. Metsätilojen hintapyynnön pohjana on useissa tapauksissa sijoittajan kannalta ongelmallinen summa-arvo. Sen avulla tuotettu arvio on enimmäkseen kaukana toteutuneista kauppahinnoista. Ammattilainen eliminoi myös muut ostopäätökseen vaikuttavat epävarmuuden lähteet. Niistä merkittävimpiä ovat metsävaratiedon laatu ja metsien kehitystä kuvaavien mallien parametrit.

Metsät ovat osa suomalaisuutta ja niistä voi nauttia esimerkiksi jokamiehenoikeuksien avulla. Oman metsäpalstan omistaminen lisää kuitenkin metsäsuhteeseen kokonaan uuden ulottuvuuden, jossa virkistyskäyttö on mahdollista yhdistää sijoittamiseen ja taloudellisiin tavoitteisiin. Lue täältä viisi syytä siihen, miksi metsämaahan kannattaa sijoittaa.

Metsänomistajuus on mielenkiintoista ja antoisaa, joten olitpa aikeissa ostaa ensimmäisen hehtaarisi tai laajentamassa metsäomaisuuttasi, tutustu metsätilan ostamiseen liittyviin palveluihimme! Me olemme valmiita tarjoamaan asiantuntija-apuamme metsätilojen etsimisestä ja vertailemisesta aina kauppakirjan allekirjoittamiseen saakka.

Metsä on vakaa, turvallinen ja ennustettavissa oleva sijoituskohde, jonka tuotto muodostuu puuston kasvusta, puutavaralajisiirtymistä (hukkapuu - kuitupuu - tukkipuu) ja puunhintojen noususta. Sijoituksen tuotto on yhteydessä riskiin, sillä usein suurempi riski tarjoaa mahdollisuuden myös suurempiin tuottoihin. Metsäsijoittamisessa riskit ovat monelta osin ennakoitavissa ja hallittavissa.

Metsäsijoittamisen riskejä ovat

• puunhintojen muutokset
• verotuksen muutokset
• inflaation vaikutukset ja lainakorkojen nouseminen
• metsätuhot
• väärien metsänhoidollisten päätösten tekeminen

Metsämaa on konkreettista varallisuutta, jonka kehitykseen voi itse hoitotoimin vaikuttaa. Metsämaan tuottojen turvaaminen ja riskien minimointi voi onnistua metsävarallisuudenhoitopalveluiden avulla.

Kannattavassa sijoituksessa tulot ovat menoja suuremmat. Suurin osa metsän tuloista saadaan puuta myymällä ja vastaavasti metsänhoito ja puunkorjuu aiheuttavat kustannuksia. Metsänomistajan tavoitteista riippuu, miten suurta nettotulosta pidetään riittävänä.

Metsäsijoituksen kannattavuutta voidaan tarkastella useilla eri tavoilla. Maan arvoa on mahdollista vertailla eri käyttömuodoissa (esim. eri puulajien kasvatus) ja metsää voidaan tarkastella myös suhteessa muihin sijoituskohteisiin. Kokonaisuuden kannalta merkittävää on suhteellinen kannattavuus, joka kertoo metsään sitoutuneen pääoman tuoton. Suhteellinen kannattavuus mahdollistaa siten eri sijoituskohteiden vertailun ja käytettyjen panosten huomioimisen.

Metsäsijoituksen kannattavuutta kuvaavien tunnuslukujen laskeminen on olennainen osa menestyksekästä metsäsijoittamista, mutta se vaatii perehtymistä. Tehokkain keino parantaa metsän hyvyyttä sijoituskohteena on pyrkiä saamaan tila omistukseen mahdollisimman edullisesti siten, että myös metsän ominaisuudet huomioidaan. Tavoitteena on siis ostaa oikea tila oikealla hinnalla. Sopivan ostohinnan määrittelemiseksi pitää tietää metsän arvo, joten hyödynnä näppärää MetsänArvo-palvelua tai jätä meille ostotoimeksianto.

Metsän hyvyys sijoituskohteena määrittyy myös metsänomistajan aktiivisuuden kautta. Metsätalouden kannattavuuteen voi vaikuttaa tekemällä hoitotyöt ajallaan ja toimimalla suunnitelmallisesti. Metsävarallisuudenhoitopalveluiden avulla metsätalouden tulot ja menot saadaan järjestykseen ja sinä voit keskittyä metsänomistuksen parhaisiin puoliin!

Metsä tarjoaa monenlaisia hyötyjä, joten myös sen arvo on käsitteenä vaihteleva. Metsän arvo voidaan yhdistää luontoarvoihin tai puuntuotannolliseen arvoon, mutta useimmiten sillä tarkoitetaan markkinahintaa eli käypää arvoa. Käypä arvo merkitsee sitä hintaa, joka metsätilasta saataisiin myytäessä se vapailla markkinoilla.

Metsätilan käypään arvoon vaikuttavat mm.

• puuston määrä ja ominaisuudet (esim. kehitysluokkajakauma)
• lähiaikojen ja tulevaisuuden puunmyyntitulot
• maapohjan arvo (esim. kasvupaikkojen rehevyys ja puuntuotoskyky)
• kohteen erityisarvot (esim. rakennuspaikat ja mahdollisuudet maa-ainestenottoon)

Metsän arvon tunteminen on olennaista metsätilaa ostettaessa tai myytäessä. Markkinoilla olevien metsäkiinteistöjen järjestelmällinen seuraaminen ja erilaisten tunnuslukujen laskeminen kannattaa, mutta se vaatii asiantuntemusta ja aikaa. Mikäli olet ostamassa metsää, MetsänArvo-palvelun avulla tilojen vertaaminen toisiinsa on vaivatonta ja mielekästä. Mikäli olet puolestaan myyntiaikeissa, hyödynnä arvonmäärityspalvelua.

MetsänArvo-palvelu

MetsänArvo-palvelu tarjoaa vastauksia kysymykseen, onko ostokohteena oleva metsätila kallis vai edullinen verrattuna vastaaviin metsäpalstoihin. Palvelu perustuu arvonmääritysosaamiseemme, joten sen avulla perustellun ostopäätöksen tekeminen on aiempaa helpompaa.

Metsää hankittaessa markkinoilla olevien kohteiden keskinäinen vertailu on olennaista, sillä ostohinta vaikuttaa ratkaisevasti metsäsijoituksen kannattavuuteen. MetsänArvo-palvelussa metsätilat jaotellaan ominaisuuksien ja puuntuotantopotentiaalin perusteella luokkiin, mikä tekee tilojen vertailusta mielekästä ja tuloksekasta.

 Klikkaa kuvaa ja siirry palveluun!

Sijoitusanalyysi

MetsänArvo-palvelun avulla löytyneet kiinnostavimmat metsätilat kannattaa poimia jatkotarkasteluun. Tarkempien laskelmien avulla metsäsijoitusta voidaan arvioida vieläkin monipuolisemmin ja kohteiden keskinäistä paremmuutta voidaan havainnoida kokonaisvaltaisesti. Sijoitusanalyysi auttaa hakemaan ratkaisua kysymykseen, kannattaako metsään sijoittaa verrattuna vaihtoehtoisiin sijoituskohteisiin. Sijoitusanalyysi on oiva apuväline myös jo omistuksessa olevalla metsätilalla harjoitettavan metsätalouden kannattavuuden arviointiin.

Sijoitusanalyysi perustuu maastokäyntiin, kassavirtalaskelmiin ja tietoihin sijoitetun pääoman tuotosta.

Hoidettu sijoitusmetsä tuottaa hyvin ja on monipuolinen ilo omistajalleen. Metsänomistuksessa kannattaa siis kiinnittää huomiota metsätalouden harjoittamisen suunnitelmallisuuteen ja siihen, että toimenpiteillä pyritään tukemaan omia metsänomistuksellisia tavoitteita. Metsänhoidon ei tarvitse olla kaavamaista suorittamista, sillä asiantuntijan neuvojen avulla jokaiselle voidaan löytää parhaat ratkaisut.

Milloin puuta kannattaisi myydä? Olisiko tehtävä hoitotöitä? Ajantasaiset suunnitelmat helpottavat päätösten tekemistä ja johtavat mieluisiin lopputuloksiin. Tutustu metsävarallisuudenhoitopalveluihin ja löydä metsänomistuksen helppous!